（五）加強資本市場和保險市場建設，推動金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。促進股票期貨市場穩(wěn)定健康發(fā)展。加快完善多層次資本市場體系，為不同規(guī)模、不同類型、不同成長階段的企業(yè)提供差異化服務。繼續(xù)完善主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場，積極探索發(fā)展場外交易市場。上市公司質(zhì)量是股票市場發(fā)展的基石。要穩(wěn)步提高上市公司治理水平和透明度，完善現(xiàn)代企業(yè)制度，發(fā)揮資本市場并購重組功能，推動上市公司做大做強和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。深化新股發(fā)行制度市場化改革，進一步弱化行政審批，強化資本約束、市場約束和誠信約束，完善上市公司投資者回報機制，引導和鼓勵增加現(xiàn)金分紅；健全退市制度，堅持優(yōu)勝劣汰，不斷提高上市公司質(zhì)量，促進一級市場和二級市場協(xié)調(diào)健康發(fā)展。穩(wěn)妥推出原油等大宗商品期貨品種和相關金融衍生產(chǎn)品。促進創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資規(guī)范健康發(fā)展。嚴懲內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐上市、虛假披露等違法違規(guī)行為。

堅決清理整頓各類交易場所。各地區(qū)和有關部門要按照國務院有關文件要求和部署，清理整頓產(chǎn)權(quán)交易、文化藝術品交易和大宗商品中遠期交易等交易場所，維護正常的市場秩序和社會大局穩(wěn)定。

規(guī)范發(fā)展債券市場。要堅持市場化改革方向，著力培育商業(yè)信用，強化市場約束和風險分擔機制，提高市場運行透明度，為債券市場發(fā)展營造良好的制度環(huán)境。穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，推進產(chǎn)品創(chuàng)新和多樣化。完善債券發(fā)行管理體制，目前要在部門各負其責基礎上，加強協(xié)調(diào)配合，提高信息披露標準，落實監(jiān)管責任。加強債券市場基礎設施建設，進一步促進場內(nèi)、場外市場互聯(lián)互通。同時，要積極創(chuàng)造條件，統(tǒng)一準入和監(jiān)管標準，建設規(guī)范統(tǒng)一的債券市場。

積極培育保險市場。保險業(yè)具有風險保障和資金融通特性，是經(jīng)濟社會發(fā)展的“助推器”和“穩(wěn)定器”。要更好發(fā)揮保險服務功能，不斷豐富保險產(chǎn)品，拓寬保險服務領域。大力發(fā)展個人壽險、健康保險、養(yǎng)老保險、企業(yè)年金業(yè)務，以及與住房、汽車消費有關的保險業(yè)務。搞好個人稅收遞延型養(yǎng)老保險試點?？偨Y(jié)推廣商業(yè)保險參與社會保障、醫(yī)療保障體系建設的經(jīng)驗和做法。加快發(fā)展與公眾利益密切相關的環(huán)境污染、公眾安全等責任保險。以推動農(nóng)業(yè)大災保險為突破口，逐步建立國家政策支持的巨災保險體系，完善巨災風險分散轉(zhuǎn)移和補償機制。大力提高保險服務水平，規(guī)范保險市場秩序，解決銷售誤導和理賠難等突出問題。支持保險資金在風險可控的前提下拓寬投資渠道。

（六）完善金融宏觀調(diào)控體系，有效促進經(jīng)濟發(fā)展和金融穩(wěn)定。金融宏觀調(diào)控是國家維護經(jīng)濟金融穩(wěn)定的重要手段。要繼續(xù)完善逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架，優(yōu)化貨幣政策目標體系，創(chuàng)新豐富貨幣政策工具，處理好促進經(jīng)濟增長、保持物價穩(wěn)定和防范金融風險的關系，合理調(diào)控貨幣信貸總量，保持合理的社會融資規(guī)模。遵循市場規(guī)律，完善市場化的間接調(diào)控機制，逐步增強利率、匯率等價格杠桿的作用。加快培育市場基準利率體系，引導金融機構(gòu)增強風險定價能力，穩(wěn)步推進利率市場化改革。進一步完善人民幣匯率形成機制，增強人民幣匯率雙向浮動彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。加強貨幣政策與財政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，進一步增強宏觀調(diào)控的科學性、前瞻性、有效性。