近年來，中國工商銀行積極響應外向型企業(yè)的外匯匯率和利率避險需求，穩(wěn)步發(fā)展外匯避險產(chǎn)品。據(jù)統(tǒng)計，今年以來工行代理各類實體經(jīng)濟企業(yè)完成的外匯避險交易金額已達7600多億元人民幣，其中包括農(nóng)業(yè)貿(mào)易、汽車制造、電子信息技術、能源化工和水利水電等多個行業(yè)的龍頭企業(yè)，在滿足企業(yè)外匯避險需求、助力實體經(jīng)濟發(fā)展方面發(fā)揮了積極作用。
據(jù)介紹，近年來國際金融市場上匯率和利率市場波動頻繁，為外向型企業(yè)的財務管理帶來很大挑戰(zhàn)，企業(yè)迫切需要相關避險產(chǎn)品以合理管理外匯風險。為滿足客戶需求，工行穩(wěn)步發(fā)展外匯避險產(chǎn)品，通過運用匯率和利率類遠期、掉期、期權及其組合等金融工具，幫助企業(yè)規(guī)避生產(chǎn)經(jīng)營過程中的外匯利率和匯率風險。根據(jù)客戶個性化要求，工行針對性進行產(chǎn)品設計與功能創(chuàng)新，滿足客戶多樣化避險需求。同時，工行還根據(jù)客戶海外融資、銀團貸款、國際結算等方面的避險需求，積極提供相應的組合產(chǎn)品與綜合金融服務方案，在較好滿足客戶傳統(tǒng)金融需求的同時進行風險對沖，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營保駕護航。
例如某外貿(mào)企業(yè)3個月后將收到一筆美元銷售貨款，在預期人民幣對美元匯率升值的市場環(huán)境下，企業(yè)希望能夠規(guī)避匯率變動對貨款可能產(chǎn)生的不利沖擊。為滿足企業(yè)需求，工行向其推薦遠期結匯，約定3個月美元兌人民幣遠期結匯匯率為6.2400。3個月后美元兌人民幣市場匯率為6.1419，企業(yè)因敘做了遠期結匯提前鎖定匯率水平按照6.2400的約定匯率結匯，避免了匯率變動對其銷售收入的不利影響。又如某企業(yè)有一筆美元浮動利率長期貸款，在美聯(lián)儲退出量化寬松政策推升美元利率水平的市場背景下，企業(yè)面臨美元利率上行、融資成本增加的風險。為幫助企業(yè)控制財務成本，工行向其推薦美元利率掉期交易，將浮動利率利息支付轉換為固定利率形式。后期美元利率上行，企業(yè)因提前鎖定利率水平避免了市場利率上升的不利影響，有效控制了財務成本。
