除了制造偽卡盜刷外，還有相當(dāng)一部分犯罪嫌疑人是通過(guò)電話(huà)或網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)施銀行卡詐騙的。其使用的銀行卡和相關(guān)賬戶(hù)都是利用盜竊或是偽造的身份證開(kāi)通的。如果銀行在辦理新開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，能認(rèn)真細(xì)致地核對(duì)辦卡人的身份信息及其相貌等，就能減少騙子行騙得逞的幾率。以往，有客戶(hù)發(fā)現(xiàn)被騙要求銀行凍結(jié)騙子賬戶(hù)時(shí)，銀行往往很“堅(jiān)持原則”，而面對(duì)有利可圖的辦卡業(yè)務(wù)，部分基層儲(chǔ)蓄所為爭(zhēng)奪儲(chǔ)戶(hù)，往往不會(huì)精心查證核實(shí)客戶(hù)的身份信息。一些地方之所以會(huì)成為銀行卡詐騙團(tuán)伙的集中地，除了銀行卡詐騙犯罪老手對(duì)同鄉(xiāng)的傳幫帶外，關(guān)鍵就是當(dāng)?shù)赜秀y行工作人員經(jīng)受不住利益誘惑，甘心淪為銀行卡詐騙團(tuán)伙的“幫兇”。
公安部在建立銀行卡犯罪嫌疑人黑名單制度的同時(shí)，不妨也給銀行建一個(gè)黑名單。看看有哪些銀行的ATM機(jī)最不安全，銀行卡詐騙團(tuán)伙經(jīng)常使用的銀行卡是在哪家銀行辦的。也好讓老百姓避而遠(yuǎn)之，防止一不小心就成為銀行卡詐騙團(tuán)伙的“獵物”。當(dāng)然，對(duì)于那些不把儲(chǔ)戶(hù)利益和金融安全當(dāng)回事的銀行，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也應(yīng)該依照有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。
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