【人們已經(jīng)認(rèn)清傳統(tǒng)傳銷(xiāo)的危害，對(duì)其恨之入骨，但對(duì)于金融傳銷(xiāo)這一互聯(lián)網(wǎng)金融馬甲下的“變種”還缺乏足夠的認(rèn)知和警惕?！?/p>

在人們印象里，傳銷(xiāo)通常都在線下進(jìn)行，嚴(yán)密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，傳銷(xiāo)組織出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點(diǎn)。近日，記者深入金融傳銷(xiāo)組織內(nèi)部，接觸采訪了部分受害者，調(diào)查金融傳銷(xiāo)的運(yùn)作過(guò)程和社會(huì)危害，探討如何防范金融傳銷(xiāo)騙局。（見(jiàn)7月17日《人民日?qǐng)?bào)》）

金融傳銷(xiāo)具備幾個(gè)顯著特點(diǎn)：其一，傳銷(xiāo)平臺(tái)設(shè)在境外，打著創(chuàng)新幌子，借助微信、QQ等社交平臺(tái)傳播，更具欺騙性；其二，相比傳統(tǒng)傳銷(xiāo)，金融傳銷(xiāo)種類(lèi)繁多，層級(jí)分明，虛設(shè)靜態(tài)、動(dòng)態(tài)兩種收益，更具迷惑性；其三，玩“虛擬貨幣”“互助理財(cái)”“股權(quán)”等噱頭，炒作“新概念”、鼓吹“零風(fēng)險(xiǎn)”、重獎(jiǎng)拉人頭，不斷編造暴富神話，讓投資者暈頭轉(zhuǎn)向。

當(dāng)下，虛擬經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新日益活躍，金融傳銷(xiāo)也趁機(jī)大肆興風(fēng)作浪，但監(jiān)管卻大幅滯后。目前監(jiān)管部門(mén)對(duì)傳銷(xiāo)組織的定性標(biāo)準(zhǔn)是“30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構(gòu)” 。向公安部門(mén)舉報(bào)時(shí)，必須同時(shí)收集30個(gè)以上受害者簽名的舉報(bào)材料，還必須提供這些人存在三層上下級(jí)關(guān)系的證據(jù)，舉證存在很大困難。不少傳銷(xiāo)平臺(tái)設(shè)在境外，我國(guó)公安機(jī)關(guān)查處起來(lái)鞭長(zhǎng)莫及。舉報(bào)難，取證難，查處難，金融傳銷(xiāo)日漸囂張。

如今人們已經(jīng)認(rèn)清傳統(tǒng)傳銷(xiāo)的危害，對(duì)其恨之入骨，但對(duì)于金融傳銷(xiāo)這一互聯(lián)網(wǎng)金融馬甲下的“變種”還缺乏足夠的認(rèn)知和警惕。金融傳銷(xiāo)資金盤(pán)動(dòng)輒高達(dá)數(shù)億元，跨地域、傳播快，輕則讓投資客血本無(wú)歸，破壞家庭關(guān)系和公民財(cái)產(chǎn)安全，重則極易引發(fā)群體性事件。此外，大量資金從正規(guī)金融渠道流失，或?qū)⒃斐蓪?shí)體經(jīng)濟(jì)“失血”，滋生洗錢(qián)等境內(nèi)外違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

預(yù)防和打擊新形勢(shì)下的金融傳銷(xiāo)，需要有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、主動(dòng)性，打破舊有條塊分割的管理籬笆，形成監(jiān)管合力，更新監(jiān)管理念，及時(shí)制定網(wǎng)絡(luò)新形勢(shì)下的金融管理法規(guī)，補(bǔ)齊法治短板。同時(shí)，要升級(jí)監(jiān)管技術(shù)，建立健全平臺(tái)規(guī)則，嚴(yán)懲詐騙團(tuán)伙。廣大投資者則要擦亮眼睛，保持理性，學(xué)習(xí)一些必要的金融知識(shí)來(lái)提升素質(zhì)，不要盲信盲從，被一些致富“神話”所誘惑，被從天而降的“餡餅”砸花了眼睛。