浙江臺州溫嶺市石塘鎮(zhèn)一農(nóng)婦陳恩香因做“日日會”，24日被浙江溫嶺市人民法院一審判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣30萬元；追繳犯罪所得退還給被害人。
民間的“會”(或稱標(biāo)會)原本是親友間互助性質(zhì)的借貸活動，后來一些人以“月月會”、“日日會”等形式發(fā)展成以營利為目的的非法金融活動，其后果是極易倒會，導(dǎo)致個別人卷款獲利，多數(shù)人血本無歸。
溫嶺市石塘鎮(zhèn)箬山一帶以海洋捕撈為主業(yè)，民間資金緊張，籌資困難，民間做會盛行，這也為近年來出現(xiàn)的“日日會”提供了土壤。據(jù)統(tǒng)計，目前溫嶺法院已受理同類案件9件，這些案件的被告人大多數(shù)是石塘鎮(zhèn)箬山一帶的農(nóng)婦。
據(jù)法院查明，2009年7月至2010年10月份間，陳恩香在溫嶺市石塘鎮(zhèn)箬山，以“日日會”(每月二期或三期)的形式共聚會7次，以會主的身份向不特定人員吸收會金共計223.4萬元造成了參與做會人員的巨額經(jīng)濟損失。
如：2009年7月28日，陳恩香聚會一只，每節(jié)會金1萬元，她以會主身份吸收了蔡云花、陳彩娥等42人次的會金共計41萬元。
又如：2010年7月10日，陳恩香聚會一只，會金每節(jié)為2萬元，以會主身份吸收了陳彩云、陳招鳳等36人次的會金共計70萬元。
承辦該案的張法官介紹說，因為每只會的會員人數(shù)多，應(yīng)會的期限短、次數(shù)多，只要某會員在某次應(yīng)會時不出資或無力出資，就可能引起整個應(yīng)會系統(tǒng)不能正常運轉(zhuǎn)，造成倒會。如此，已多次應(yīng)會但還沒有得會的會員就造成了損失。
在2010年期間，陳恩香利用吸收的會款，以其兒子的名義購買了浙J2237S小型機動車和坐落于溫嶺市區(qū)東方花苑6幢305室、306室的商品房兩套。
除了作為會主主動聚會吸納會金，陳恩香還于2009年至2010年間在梁秀琴等會主處參與做會138只，標(biāo)會后得會總金額達1200萬元左右，應(yīng)會應(yīng)出的金額達700余萬元。
法院認(rèn)為，被告人陳恩香違反國家金融法規(guī)，以“日日會”形式向不特定多人吸收資金，數(shù)額巨大，其行為擾亂了金融秩序，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。陳恩香在梁秀琴等會主處參與做會所得的會款，按照有關(guān)規(guī)定不能認(rèn)定為非法吸收公眾存款犯罪的數(shù)額，但量刑時酌情予以考慮。陳恩香吸收公眾資金，造成被害人巨額經(jīng)濟損失，社會影響惡劣，應(yīng)予以從重處罰。陳恩香用贓款購得的機動車、商品房予以追繳。
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